مجمع عمومی سالانه شرکت کارت اعتباری ایرن کیش برای سال مالی منتهی به تاریخ 29/12/1395 در روز شنبه مورخ 27 خرداد 1396 ساعت 14:00 در سالن تلاش وزارت کار و امور اجتماعي، با حضور 92.41 درصدی سهامداران رسمیت یافت و برگزار گردید.
نگاهی به شرکت :
ترکیب سهامداران:
اهم نکات گزارش هیات مدیره :
- شرکت برنامه افزایش سرمایه از مبلغ 131 میلیارد تومان به مبلغ 200 میلیارد تومان، از محل آورده نقدی و مطالبات سهامدارن را دارد.
- قرار داد با 13 بانک و موسسه
- شرکت عنوان نمود که از سال 1393 عموم محصولات شرکت دارای ویژگی NFC بودهاند و آنچه اکنون بدان نیاز دارند بستن قرار داد با بانک های مربوطه در حوزه خدمات می باشد.
- شرکت دارای چندین محصول جدید است که اکثرا مراحل تست را می گذرانند. به عنوان نمونه دستگاه پرداخت در حوزه CNG تنها در یکی از ایستگاههای تهران راه اندازی شده است. MPOS - صندوق فروشگاهی – سولار پات- کیف پول الکترونیک – POS PDT - PIN PAD – پات سی ( در حوزه حمل و نقل ) – ماشین خودکار فروش که شرکت در خصوص این محصول با چند شرکت قرارداد بسته است – خدمات پرداخت موبایلی- ورود به حوزه کارت های الکترونیک- پرداخت درون برنامه ای و درگاه پرداخت اینترنتی
- پروژه آسان خرید که با همکاری بانک تجارت در مرحله تست عملیاتی در داخل بانک است، به دلایلی قبلا متوقف بوده که مراحل اجرایی آن دوباره از سر گرفته شده است.
- در خصوص طلب شرکت از بانک صادرات ( مندرج در یادداشت21) که مربوط خدمات و پشتیبانی پایانه های فروش می باشد، گفت که قرار داد لازم با بانک صادارت بسته شده و امیدوار است که تا پایان سال این طلب وصول شود
مصوبات مجمع
مؤسسه حسابرسی هشیاربهمند به عنوان بازرس اصلی وحسابرس مستقل و نیز به عنوان بازرس علی البدل تعیین گردید.
روزنامه دنیای اقتصاد بعنوان روزنامه رسمی شرکت تصویب گردید.
حق حضور اعضای غیر موظف هیات مدیرهمانند سال گذشته 1250000 تومان و برای اعضای کمیته‌ی حسابرس شرکت نیز یک میلیون ریال به ازای یک جلسه در ماه تعیین گردید. همچنین برای اعضای هیئت مدیره که عضو کمیته حسابرسی هستند معادل 60% حق حضور با ازای تشکیل یک جلسه در ماه تعیین گردید.
کمک‌های بلاعوض با سقف 650 میلیون ریال در نظر گرفته شد.
پاداش هیات مدیره 3602.5 میلیون ريال به صورت ناخالص تعیین شد.
سود هر سهم تقسیمی شرکت 550 ريال تعیین گردید.
پرسش وپاسخ های مجمع
- در خصوص این مطلب که آیا شرکت های PSP در تعیین نرخ کارمزد دخیل هستند یا نه، پاسخ داده شد که ما تصمیم ساز هستیم و نظر خود را اعلام میکنیم اما در نهایت بانک مرکزی تصمیم می گیرد.
- در خصوص اضافه کردن دستگاه pinpad به دستگاه pos برای وارد نمودن رمز کارت با امنیت بیشتر، توضیح دادن که این امر باعث افزایش بهای تمام شده که بیشتر آن استهلاک می باشد، نمی شود و طوری برنامه ریزی شده است که این امر باعث افزایش تراکنش ها شود.
- شرکت در خصوص وضعیت نقدینگی هم توضیح داد که در صورت دریافت طلب خود از بانک صادرات این مشکل رفع می شود و به همین دلیل است که کمی محتاط تر در این خصوص عمل می کنند.
- در خصوص افزایش هزینه های مالی در بودجه نیز توضیح دادن که به علت پیش بینی در خصوص دریافت تسهیلات مالی در سال جاری می باشد و اگر به دلایلی مبلغی کمتر از پیش بینی وام دریافت کنند، طبیعتا این هزینه که یک پیش بینی هست کمتر می شود.
جمع بندی و نتیجه گیری
با توجه به این موضوع که امسال تمرکز شرکت از فروش دستگاه های POS به سمت خدمات نوین از جمله NFC و پرداخت های موبایلی و درگاههای اینترنتی است و با برگشت طلب شرکت و درنهایت توسعه سبد محصولات خود، می توان به افزایش سود هر سهم از محل فعالیتهای اصلی شرکت از جمله افزایش تعداد و مبلغ تراکنشها امیدوار بود.
نکات :
- رشد 3درصدی پایانه های نصب شده شرکت
- 277%رشدتعداد درگاه های اینترنتی شرکت
- تمرکز شرکت در سال مالی 96 بر روی درآمد زایی از طریق اکوسیستم پات با تمرکز بر پرداخت های موبایلی و NFC
- از سه سال پیش تا کنون تمام نرم افزارهای محصولات شرکت تولید خود شرکت است و از شرکت خاصی نرم افزار نمی گیرند
- بیشتر درآمد شرکت مربوط به اجاره pos می باشد.
